(TAP) - Một báo cáo mới cho thấy, dù vẫn chịu áp lực chi phí sinh hoạt tăng cao nhưng ngày càng nhiều người dân Hoa Kỳ thu nhập trung bình, thậm chí thấp tham gia đầu tư.
Theo nghiên cứu được quỹ đầu tư BlackRock Foundation và Commonwealth công bố ngày 2/3, sau năm 2020 đến nay, số nhà đầu tư thuộc nhóm thu nhập trung bình, thấp (sở hữu thu nhập ròng lần lượt khoảng 29.000 - 51.000 USD/ năm (tính trong năm 2024)) ở Hoa Kỳ tăng 2,7 lần - tức tương đương 167%. Phát hiện này đến từ dữ liệu do Viện JPMorganChase (JPMorganChase Institute) phân tích dựa trên hàng tỷ giao dịch ẩn danh của khoảng 10 triệu tài khoản séc đang hoạt động. Giám đốc điều hành Commonwealth - ông Timothy Flacke cho biết, dữ liệu phản ánh thực tế rằng, số người tham gia thị trường vốn tăng mạnh vài năm qua.
Số nhà đầu tư thuộc nhóm thu nhập thấp, trung bình ở Hoa Kỳ năm 2025 tăng 2,7 lần so với năm 2024. Nguồn: buildcommonwealth.org
Một cuộc khảo sát khác mà BlackRock Foundation và Commonwealth thực hiện hồi tháng 10 năm ngoái ghi nhận, 54% người dân Hoa Kỳ có thu nhập từ 30.000 - 79.999 USD đang đầu tư vào thị trường vốn bán lẻ. Thông qua dữ liệu phỏng vấn 2.750 người tham gia, BlackRock đánh giá, phần lớn trường hợp mới học cách đầu tư trong vòng 5 năm gần đây. Chuyên gia BlackRock nhận định, đầu tư trở nên dễ tiếp cận hơn nhờ sự phát triển của nền tảng giao dịch trực tuyến, khả năng tiếp cận thông tin tốt hơn. Gói kích thích kinh tế thời COVID-19 giúp người dân sở hữu thêm tiền mặt và thị trường tăng trưởng mạnh tạo thêm động lực.
Khoảng 54% người dân Hoa Kỳ có thu nhập từ 30.000 - 79.999 USD đang đầu tư vào thị trường vốn bán lẻ. Nguồn: buildcommonwealth.org
Tuy nhiên, lạm phát vẫn trở thành rào cản lớn. Chỉ số giá tiêu dùng (CPI) tháng 1 năm nay dù hạ nhiệt còn 2,4% sau thời kỳ đạt đỉnh 9,1% (6/2022), nhưng giá cả vẫn cao. Nghiên cứu từ Ngân hàng Hoa Kỳ (Bank of America) tháng 11/2025 cảnh báo, hộ thu nhập thấp chịu tác động lạm phát mạnh hơn. Quay lại báo cáo ngày 2/3 bởi BlackRock Foundation và Commonwealth, chuyên gia nói rằng, người đủ tiền tiết kiệm để trang trải ít nhất 2 tuần chi phí (khoảng 1.500 - 2.000 USD), có xu hướng đầu tư nhiều hơn. Các khoản thu nhập ngắn hạn như hoàn thuế hoặc tiền thưởng cũng làm tăng hoạt động đầu tư. Giai đoạn 2020 - 2024, nhóm này đầu tư nhiều hơn khoảng 30% so với giai đoạn 2015 - 2019.
Dù công dân thu nhập thấp, trung bình tham gia đầu tư ngày càng nhiều, nhưng lạm phát vẫn trở thành rào cản lớn do hộ thu nhập thấp chịu nhiều áp lực giá. Nguồn: Bank of America
Chủ tịch BlackRock Foundation - bà Claire Chamberlain khuyến cáo, ngành tài chính cần hỗ trợ nhóm nhà đầu tư mới, đặc biệt bằng cách khuyến khích tiết kiệm khẩn cấp, đảm bảo thành công lâu dài.
Mobius Nguyen